Finansiella rådgivare
Ofta är det svårt att kunna sätta sig in i nya affärer, försäkringar eller ekonomiska
investeringar. För att få hjälp med sådana ärenden kan man anlita en finansiell rådgivare som
är väl insatt och arbetar med dessa typer av uppdrag dagligen. Ofta sparar man mycket tid på
att få rådgivning men en annan fördel är att man får nya ögon ”utifrån” som sätter sig in i den
personliga situationen. Den finansiella rådgivaren behöver inte vara ansluten till någon bank
eller försäkringsbolag utan många av dem arbetar fritt för att kunna hjälpa enskilda företag
eller privatpersoner med sin ekonomi.
I rådgivningen ingår även en fullmakt som tas fram av båda parter. Här ska det framgå vilken
omfattning som rådgivaren har på sitt uppdrag. Ofta handlar detta om att ta hand om den
regelmässiga administrationen. I rådgivarens arbete ingår det även att regelbundet träffa sina
kunder för en god relation. Det är även en viktig del att man får en kontinuerlig uppföljning
som kund men även att det föreslås åtgärder om situationen skulle behövas ändras.
Rådgivaren får ofta i uppgift att ansvara över kontakter med försäkringsbolag och banker.
För att ha rättigheter att lämna råd och vara en hjälpande hand i ekonomiska situationer krävs
det att det finns tillräckligt med kompetens hos den finansiella rådgivaren. Det finns numera
en rådgivningslag som ställer krav och måste följas. Bland annat måste man genomgå ett
kunskapstest med godkänt resultat samt att man regelbundet uppdaterar sina kunskaper. Man
ska även som finansiell rådgivare kunna dokumentera på korrekt sätt, arbeta enligt god
rådgivningssed, ha omsorgsplikt samt avrådningsplikt.
Anlitar man en finansiell rådgivare kan man betala ersättningen till denna person antingen via
en form av provision eller genom att göra ett individuellt avtal som anger priser på de
enskilda uppdragen från kunden.
Tycker att ni ska besöka
En sida om finansiell rådgivning där ni kan läsa mer om just finansiell rådgivning och olika finansiella rådgivare.
Hoppas att ni fått tillräckligt med information för att kunna ta steget vidare med din ekonomi.